دانلود پایان نامه بررسی دو عامل فساد مالی و پول شویی در کشورهای جهان

اختصاصی از یارا فایل دانلود پایان نامه بررسی دو عامل فساد مالی و پول شویی در کشورهای جهان دانلود با لینک مستقیم و پرسرعت .

فرمت فایل : word(قابل ویرایش)

تعداد صفحات:80

فهرست مطالب:

مقدمه 2

o تعاریف و مفاهیم. 5

تعریف فساد 5

سطوح فساد. 6

علل فساد. 6

بزرگی دولت و فساد در جهان سوم. 7

فساد و نظام حقوق ودستمزد. 7

فساد و دستگاه قضائی.. 8

نوع نظام سیاسی و فساد. 8

فساد، توسعه و توسعه نیافتگی.. 9

سیاست های اقتصادی و فساد. 10

فساد و بخش خصوصی.. 10

-در بررسی هائی‌که درباره‌ی پول شوئی‌ به‌ عمل‌آمده است، سه نظریه‌ در این خصوص ارائه شده است: 11

تأثیر پول شوئی در اقتصاد جهان. 13

-از آثار زیانبار عملکردی پول شوئی: 14

نهادهای مناسب برای پول شوئی.. 14

راه کارهای مبارزه با پول شوئی.. 16

مهمترین راه کارهای مبارزه با پول شوئی عبارتند از : 17

برخی شخصیت های مشهور جهان در ارتباط با پول شوئی.. 17

o تجربیات کشورهای جهان. 19

اقتصاد ملی سوئیس… 19

تطهیر بین المللی پول کثیف.. 23

بحران دلار، ترفندی برای عملیات تطهیر پول در سوئیس.. 24

1-دولت ریچارد نیکسون (حزب جمهوری خواه) 24

2-جنگ ویتنام 26

3-از دولت رونالد ریگان (از حزب جمهوری خواه) 27

4- الیزابت کپ و رسوائی «ایران گیت» آمریکا 28

5-دولت جرج بوش (از حزب جمهوری خواه) 30

6-دوره ی اول ریاست جمهوری بیل کلینتون (از حزب دموکرات) 31

مورد شیلی.. 32

oتمهیدات جلوگیری از پول شوئی و فساد مالی در سایر کشورها 34

1-اکوادور: 34

2-تانزانیا: 35

3-آرژانتین: 35

4-برزیل: 37

هنگ کنگ: 38

سنگاپور: 38

مالزی: 40

ایران: 40

o لایحه مبارزه با پول شوئی در ایران. 44

o الزامات بین المللی ایران برای وضع قانون مبارزه با پول شوئی. 55

1-الزامات بین المللی ایران برای وضع قانون مبارزه با پول شوئی درآمدهای حاصل از جنایات سازمان یافته 55

2-اثرات لایحه پول شوئی در سیاست خارجی ایران. 56

3-اثرات بین المللی اقتصادی. 56

4-آثار داخلی لایحه پول شوئی در ایران. 57

5-آثار سیاسی داخلی. 58

نتیجه 59

منابع

مقدمه:
به اعتقاد اکثر متفکران، فساد یک بیماری انکار ناپذیر در همه‌ی حکومت هاست و مختص یک قاره، منطقه یا گروه قومی خاص نمی‌باشد. فساد در  رژیم های سیاسی دموکراتیک و دیکتاتوری، اقتصادهای سوسیالیستی، سرمایه داری و فئودال یافت می‌شود و آغاز اقدامات فساد آمیز مربوط به زمان حال نیست بلکه تاریخ آن به قدمت پیدایش مفهوم دولت است.
در این راستا کارکرد قانون های اجتماعی به ویژه قوانین اساسی همواره در این جهت بوده است که به سهیم شدن در قدرت سازمان دهد تا بر نحوه‌ی اجرای آن نظارت داشته باشد، بنابراین بنا به قولی: «دنیای کهن سیاست، جهان پر ازدحامی است انباشته از ارباب رجوع، حامیان، حکومتیان، توطئه گران و مفتخورها.»
امروزه کشورها را از این حیث می‌توان به بیمار، بیمار مزمن و بیمار وخیم دسته بندی نمود. این وضعیت در کشورهای جهان سوم چون‌کشور ما به حدی وخیم و مزمن گشته است که بیمار را تا حد احتضار پیش برده امید اندکی برای بهبود و نقاهت آن باقی گذارده است.
در کشورهای جهان سوم انواع و اقسام فساد مثل فساد اداری، فساد مالی، فساد اخلاقی و…به روشنی‌در هنجارهای هر روزه و هر ساعته مسئولان و به تبع آن ها مردم قابل مشاهده است.
هدف این تحقیق بررسی اجمالی علل و آثار فساد مالی و «پول شوئی» به عنوان عمده ترین، بارزترین و کثیف ترین زیر شاخه‌ی این فساد است.
پول شوئی نیز مانند بحث کلی‌ترآن، فساد مالی، از قدمت دیرینه ای برخوردار است، هر جا حقی ضایع می‌شود، ملتی به خاک و خون کشیده می‌شود، دولتی سرنگون می‌شود،کودتائی بر پا می‌شود و حتی جنبش مردمی به راه می‌افتد، ردپای این هیولای وحشتناک دیده می‌شود.
بنابر یک ضرب‌المثل انگلیسی معروف: «هر طوفان بدی برای عده ای خیر و برکت به همراه دارد. » این پدیده به طور کلی زائیده تبانی سران کشورهائی است که بسترهای فعالی برای تطهیر منابع مالی نامشروع در عرصه‌های اقتصادی و سیاسی در اختیار دارند ازجمله این بسترها می‌توان «قانون رازداری بانکی» نظام بانکداری کشور سوئیس را نام برد.
تجمع هم زمان قدرت اقتصادی و سیاسی در دست این افراد سبب می‌شود تعداد دست های پشت پرده افزایش یافته، هر حرکت و جنبش اصلاح گرایانه مخالف را در نطفه خفه نموده، با هر داوطلب کمال گرا و سالم در دستگاههای ارشد کشور برخورد به عمل آید.
به همین سبب است که وکلا، قضات و حسابرسان قسم خورده که عوامل اصلی حفظ سلامت اقتصادی و قضائی و سیاسی هر کشور هستند دو راه بیشتر در پیش روی ندارند یا باید از عرصه فعالیت‌های فعلی کنار رفته، به عناصری منفعل و فقط منتقد تبدیل شوند و یا درگرداب پول شوئی و فساد مالی غرق شوند.
در این بین نقش سیستم های پولی و مالی بسیار مؤثر و کارساز است، نشانگرهای وجود توانائی های بالقوه برای تغییر ماهیت صادقانه یک بنگاه مالی به یک بستر مناسب برای پول شوئی بسیار ساده و در عین حال تأمل برانگیزند:
1)وجود بی‌تفاوتی میان کارکنان از پائین ترین رده تا بالاترین آنها نسبت به عملکرد صادقانه خود و سایرین به شکلی که این رفتارها به یک پدیده درونی تبدیل شوند.
2)وجود اختلاس و رشوه وکم‌کاری از خفیف ترین تا انواع بارز آن.
3)وجود ملاک و معیارهای ظاهری برای جدا نمودن فرد سالم از فرد فاسد.
و…